Новости
Политика AML/KYT
Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае, когда у сервиса есть обоснованные подозрения, что клиент использует SmartExchange не по назначению.
Такой случай может возникнуть, если сервис подозревает клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путём или имеющих явно криминальное происхождение. Для этих целей сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки системы скрининга.
Обменный пункт не принимает криптовалюту с высоким риском, отправленную с площадок DarkMarket и миксеров.
Обменный пункт не отправляет криптовалюту на адреса с высоким риском, имеющие метки высокого риска от DarkMarket и миксеров.
Возврат криптовалюты с высоким риском производится только на кошелёк, с которого был осуществлен перевод.
Возврат криптовалюты с высоким риском осуществляется в течение 7 дней сотрудниками службы безопасности.
Комиссию сети при возврате средств с высоким риском оплачивает пользователь.
Обменный пункт может потребовать прохождения полной верификации клиента.
Перечень необходимых документов и материалов для верификации определяется индивидуально для каждого случая.
В этом случае сервис SmartExchange оставляет за собой право:
- Требовать от клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждающую, что эти активы не были получены преступным путём;
- Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать информацию в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации клиента;
- Требовать от клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
- Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, или на другие реквизиты после полной проверки службой безопасности, если удалось подтвердить легальное происхождение средств клиента;
- Отказать клиенту в выводе средств на счёт третьих лиц без объяснения причин;
- Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;
- Контролировать всю цепочку транзакций для выявления подозрительных операций;
- Отказать клиенту в предоставлении услуги при подозрении в незаконности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах сервиса;
- Отказать клиенту в предоставлении услуги и удерживать средства, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
Условия возврата средств, остановленных на проверку по итогам AML-анализа транзакции:
Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя.
Обратите внимание! Обменный пункт не отправляет криптовалюту на адреса с метками высокого риска. Пожалуйста, учитывайте это при создании заявки: если адрес имеет метки высокого риска, обмен будет приостановлен до предоставления нового адреса или будет произведён возврат средств с комиссией 5%.
Возврат, при одобрении со стороны сервиса, будет обработан в течение 7 (семи) календарных дней с даты уведомления пользователя о решении сервиса.
При оформлении возврата средств после прохождения проверки (верификации) пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата.
Контакты
Свяжитесь с нами для поддержки или вопросов.